诈骗损失激增 澳监督机构敦促银行防范

消费者监督机构正在敦促各大银行采取关键措施，以防骗子从毫无戒备的受害者那里骗取钱财。据统计，去年澳大利亚人被骗子骗走了20亿澳元，创下纪录。

据悉尼晨锋报报导，澳大利亚竞争和消费者委员会（Australian Competition and Consumer Commission，简称ACCC）副主席Delia Rickard指出，银行目前不愿意采用在英国和欧洲已经实施的保障措施是骗子继续猖獗的原因。她说：“人们正在失去财富，我们呼吁银行尽快解决这个问题，并引入‘受款人确认’措施”。她指的是英国实施的一项措施，旨在通过将受款人的银行信息与他们的名字相匹配，进而捕捉银行转账诈骗行为。

这一要求是在ACCC发布报告后提出的，该报告证实澳人去年在骗子手中损失了20亿澳元，比2020年损失的8.51亿澳元高出一倍还多。

周一（7月4日），联邦银行呼吁制定行业行为准则，所有可能与骗子打交道的服务平台，如银行、电信公司、加密货币平台和支付提供商等，都应承担他们在涉及消费者业务时应该承担的义务。

联邦银行还在周一宣布，将开始使用人工智能来跟踪客户行为，包括鼠标点击等，以便他们能够发现任何不寻常的变化。该行还计划将其预防诈骗和保护团队的规模扩大一倍。

监管机构称，去年有2.27亿澳元损失于银行转账诈骗。这类骗局对企业的损害最大，是2021年对经济损害第二大的诈骗类型，仅次于投资诈骗，后者使消费者损失了7.01亿澳元。

目前，网上银行交易需要收件人的姓名、BSB和账户号码。

“然而，大多数银行只检查BSB和账户号码。如果名字和钱的去向之间没有任何匹配，他们就不会出现警告。”Rickard说。

西太平洋银行和澳大利亚国民银行（NAB）的发言人说，他们鼓励客户和企业注册并使用PayID（支付代码），以确保资金流向预定的收款人。联邦银行（CBA）的发言人说，它正在“考虑采取一些措施帮助防止诈骗，并在付款时进一步保护我们的客户。” 

澳新银行（ANZ）拒绝发表评论。

“澳大利亚各个银行正在努力保护客户免受日益增长的诈骗威胁，鼓励更多客户使用PayID是这项工作的一个重要组成部分。” 澳大利亚认证机构ABA负责人Anna Bligh说。

Rickard说，需要实施进一步的措施来保护消费者的原因是PayID使用率过低。在最近的一次演讲中，澳洲储备银行（RBA）支付政策主管Ellis Connolly指出，澳大利亚有超过1,000万个注册的PayID，但只有16%的Osko（澳洲实时收付款平台）支付是通过PayID进行的。

Rickard说：“我们一直在听说NPP（新支付平台），但没有看到有多少人在使用它，因此，这些骗局仍在发生，但已经有技术可以阻止骗局发生。”