澳联储松口 2023年加息风声大

澳联储在周二(11月2日)的董事会议上,将官方现金利率维持在0.1%,这已经是连续12个月按息不动。但市场认为,澳联储已经暗示会提前上调利率。

澳联储自2020年末以来一直将官方现金利率维持在0.10%的纪录低点不变。在周二的声明中,引人注意的是,澳联储首次放弃了在2024年前不会升息的观点。澳联储表示,升息的关键条件可能比预期更早达到,即澳大利亚实现充分就业,且通胀率持续保持在2%-3%的范围内。

随着通胀风险上升,世界各国央行正在收紧政策。澳大利亚也难逃通胀的魔爪。上周的通货膨胀数据显示,澳洲物价压力已经达到了6年来的最高水平。澳联储预计2021年和2022年的基础通胀率约为2.25%,2023年为2.5%。

现在澳联储正在等待工资上涨,并表示会“耐心”等待。

澳联储在周二披露最重要的一项预测是,它预计工资在2022年上涨2.5%,2023年将上涨3%。这已经达到了澳联储升息的目标空间。因此市场预期,澳联储将在2023年底之前升息。但这种预测也充满了不确定性,联邦政府对移民的处理将是一个巨大的决定因素。

疯狂借贷的房主胆战心惊

在周二会议后的一次不定期新闻发布会上,澳联储行长Philip Lowe博士说, “借款人需要意识到利率将再次上升–不是很快,也不是明年;最可能的情况是2024年,但也有可能是2023年”。

市场担忧,如果澳联储提前加息的话,过度借贷的房主们可能增加违约风险。由于房价攀升,澳洲人利用疫情期间创纪录的低利率贷款买房,承担了更高的债务。

据澳洲人报报导,澳洲统计局1日发布的贷款数据显示,悉尼家庭的平均抵押贷款已经达到75万元,同比跃升22%;维州家庭平均抵押贷款位居第二,为60.6万澳元;全澳平均水平为57.4万澳元。因此即使澳联储仅将利率略微提升25个基点,就会有数千个家庭感受到财务压力。

经济学家表示,澳联储这次在货币政策方面出尔反尔,降低了央行的权威性。GSFM投资策略师Stephen Miller表示,政策制定者围绕加息时机重新制定指导方针,“不仅承认他们低估了通胀,还承认了通胀的广泛性和持久性”。

国民银行(NAB)的经济学家Tapas Strickland预计,官方现金利率将从2023年中开始上升,到2024年底达到1.75%-2%。在这段时间内,随着借贷成本不断攀升,加上更严格的还款能力测试,可能导致居民的借贷能力下降15%-20%。

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