税务局警告股票投资者一个常见错误

据太阳先驱报报导,澳洲税务局(ATO)的数据显示,超过60万澳洲纳税人投资股票或交易所交易基金(ETF)。ATO提醒他们在报税时要避免一个常见错误,否则退税款可能会被推迟。

ATO助理专员Tim Loh表示,微型投资平台的发展帮助创纪录的新手投资者进入市场。然而,许多人在申报出售股票的资本收益以及股息红利收入时往往会犯错。

ATO从澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)、经纪人、交易所和股票登记处会收到关于股息支付和股票买卖的数据。

本纳税季节,580万笔交易信息将自动添加到61.2万名纳税人的纳税申报中。

Loh说:“虽些自动导入的数据使报税变得更加简单,但投资者仍然需要检查他们所有的相关数据是否已经包括在内。”

什么是交易型指数基金(ETF)?

ETFs提供低成本的数千种不同类型的投资,是越来越受千禧一代欢迎的投资选择。一些微型移动投资平台,如Raiz和Spaceship,作为购买ETF的管理投资基金运作平台。

投资者可使用手机上的投资应用程序购买ETF单位。报税时,这些平台会想投资者提供一份标准分配报表(SDS),其中细分了他们在报税时需要申报的内容。

当投资者出售基金时,SDS将显示出售所产生的资本收益或损失,这也需要列入纳税申报。

像对待现金一样对待收益

一般来说,即使没有从账户中提取投资收益,纳税人通常也需要申报收益。

Loh说,“许多人没有意识到,股息和分配的红利都需要作为收入纳税,即使投资者没有拿到现金,二十选择自动追加投资。就税收而言,处理方式与收到现金相同。”

卖出股票的投资者需要计算他们的资本收益或损失,并将其记录在纳税申报表上。

重要的是,资本损失只发生在出售股票的时候。如果股价下跌,但投资者继续拥有股票,他们不能申报“账面损失”。

Loh说,“每年我们都看到一些雄心勃勃的人试图用‘账面损失’来抵消实际收入。”“我们复杂的数据分析能够发现这一点,我们可能会对故意做错的投资者进行处罚。”

保持良好的记录让你远离麻烦

Loh补充道,保持良好的记录是确保你遵守纳税义务的最佳方式。他说,“股票和ETF投资的税收可能很复杂,保持良好的记录,包括日期、价格、佣金和应税事件的细节,如股份拆分、股份合并,对于避免纳税麻烦至关重要。

Loh 说,“与资本利得税(CGT)或股息和收入有关的错误,无论是故意的还是意外的,都将导致修正。你可能需要偿还部分或全部退税,而且可能会有罚金”。

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