悉尼一名30岁的护士Amelia（化名）在去年遭遇一起精心设计的跨国诈骗案，累计损失32万澳元。诈骗团伙冒充中国警方，通过心理操控、伪造官方文件等手段，逐步诱导受害人转账。
诈骗始末：从“信用卡涉案”到“跨国洗钱”
去年6月，Amelia接到一通自称某信用卡公司工作人员的电话，对方称她的信用卡涉及一笔可疑的毒品交易，随后将电话转接至“警方”。一名自称“中国警官”的男子严厉告知Amelia，她的个人信息已被犯罪集团利用，涉嫌参与一起“国际洗钱案”。
该“警官”声称，Amelia的身份信息被用于开设银行账户，并涉及巨额非法资金流动。为增加可信度，诈骗者提供了伪造的“逮捕令”和“案件编号”，甚至威胁她若不配合调查，将面临“立即逮捕”和“遣返中国受审”。
心理操控：全天候监控与“认罪书”施压
在接下来的两个月里，诈骗者要求Amelia保持24小时视频通话，以“配合调查”，并警告她不得向任何人透露此事，否则将“加重刑罚”。Amelia回忆称：“他们不断强调案件涉及‘国家机密’，如果我向亲友或银行透露，就会被视为‘泄密罪’。”
诈骗者进一步施压，要求Amelia签署一份“认罪书”，并声称只要她“配合资金审查”，即可避免法律后果。随后，对方以“证明清白”为由，要求她将个人资金转入“安全账户”接受“审查”。
伪造政府文件，诱导大额转账
为打消Amelia的疑虑，诈骗者发送了一份伪造的《司法互助打击犯罪条约》文件，声称该文件由“中国国务院总理李强”和“澳大利亚外交部长黄英贤（Penny Wong）”签署，并标注为“二级保密案件”。文件谎称，澳大利亚政府允许中国警方对在澳嫌疑人进行调查，若泄露案件信息，将面临3至7年监禁。
在诈骗者的操控下，Amelia于去年7月从澳大利亚联邦银行（Commonwealth Bank of Australia, CBA）的房贷对冲账户中转出13.4万澳元至个人澳新银行（ANZ）账户，随后又向诈骗者指定的海外账户转账20万澳元。
银行曾介入调查，但诈骗者早有应对
去年8月，Amelia再次尝试转账12万澳元时，CBA反欺诈团队曾冻结交易并要求她提供资金去向说明。然而，诈骗者早已预料到银行的审查，并提前指导Amelia谎称该笔资金是“用于表哥的IT创业投资”。由于她的解释“合理”，银行最终放行了这笔转账。
一周后，CBA再次冻结Amelia的账户并要求提供更多证明文件。此时，她才向银行坦承自己遭遇诈骗，但资金已被全部转移。
追讨无果，警方调查陷困境
Amelia向澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）投诉CBA，但该机构裁定银行无责，因所有交易均属“授权操作”。新南威尔士州警方立案后表示，由于资金流向境外，难以继续调查。
澳大利亚竞争与消费者委员会（ACCC）数据显示，2024年前四个月，全澳诈骗损失金额已达1.19亿澳元，同比上升28%。
