银行卡附加费禁令生效 澳小企业怒指“虚伪”
2026 年 10 月 3 日
由于使信用卡客户误以为他们的可用资金比实际金额高，然后向这些客户收取费用和利息，澳新银行（ANZ）被罚款 1500 万澳元。 在被澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）告上法庭后，澳新银行承认了 2016 年 5 月至 2021 年 9 月期间的违规行为。 据九号新闻台报导，澳大利亚证券和投资委员会在一份声明中说，法院认定澳新银行违反了《澳大利亚证券和投资委员会法》和《国家消费者信贷保护法》，谎称客户可以从所谓“可用资金”中获得现金垫款。 法院发现，澳新银行没有清算信用卡账户中的存款，这意味着“可用资金”金额不正确，显示的金额大于可提取的金额，且不会产生费用或利息。 根据这些可用资金预支现金的客户被收取了费用和利息。 除1500万澳元的罚款外，澳新银行还向2016年5月至2018年11月期间被收取现金预支费用和利息的18.5万多个账户赔偿了860万澳元。 该委员会正在制定一项计划，以补偿在 2018 年 11 月至 2021 年 9 月期间受到影响的客户。 澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）副主席Sarah Court表示，客户理应获得清晰准确的信息，了解其账户中的可用资金以及可能收取的费用。 许多澳新银行客户依赖于银行显示的账户信息，却被收取了与这些信息不符的费用。 联邦法院认为澳新银行未能迅速采取行动解决问题。 Court说：“我们希望该银行能够意识到这些错误，并及时予以纠正。”“澳新银行不应该花费数年时间来解决这个问题。” “澳大利亚证券和投资委员会将继续对在与客户打交道时未能履行高效、诚实和公平义务的银行采取行动。”她说。 法院判决后，澳新银行向受影响的客户道歉，并同意支付1500万澳元的罚款和ASIC的法律费用。 澳新银行在一份声明中表示，该行对所发生的事件承担责任，向客户道歉，并已解决导致违规的问题。 声明指，澳新银行在此过程中与澳大利亚证券和投资委员会合作，并完成违反《澳大利亚证券和投资委员会法案》期间的补救计划。
澳大利亚金融监督机构一份新报告发现，四大银行在保护客户免受诈骗方面措施不足，甚至可能导致客户进一步陷入困境。 澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）4月20日发表的研究报告呼吁金融机构改善处理诈骗的方式。分析发现，上财年主要银行客户的诈骗损失超过5.5亿澳元，逾31,700名客户受到影响。 在即将汇入诈骗者账户中的资金里，四大银行总共只阻止了13%。仅2%至5%的被骗资金得到补偿。 据九号新闻台报导，ASIC副主席Sarah Court表示，需要做更多工作帮助保护客户免受诈骗。虽然四大银行在过去几年间对反诈骗工作进行了大量投资，并实施了一些创新且积极的举措，然而骗局日益增加意味着仍有许多工作要做。 审查发现，在某些情况下，银行采取的措施反而会导致客户进一步痛苦。Court补充说，银行需要重新考虑他们对诈骗受害者的回应和互动方式。 她说，希望银行通知并教育客户如何防诈，帮助他们度过痛苦的时刻。 澳大利亚竞争和消费者委员会（ACCC）警告说，冒充银行的诈骗者正在使用新技术欺骗澳人。骗子现在可以使一个电话号码看起来相当合法；更令人担忧的是，他们可以让一段诈骗文字出现在和银行相同的对话框中，几乎辨认不出是否为来自银行的真实信息。 ACCC敦促客户对任何据称来自银行的信息抱持怀疑态度。“关键是要记住，无论电话或信息看起来多么合法，银行都不会要求你紧急转移资金。” ACCC副主席Catriona Lowe说。
澳新银行（ANZ）证实，其部分分行的客户不能再进行场外现金交易，但尚未透露有多少分行受到影响。 据3AW电视台报导，澳新银行维州和塔斯马尼亚州总经理Cameron Home在一份声明中证实，少数分行不再在柜台处理现金业务，但没有透露有多少分支机构不再办理。 声明中写道：“在这些分行，仍可以通过智能ATM机和硬币存款机，或存取现金和支票。” 在这些受影响的分行，工作人员将专注于与客户沟通更复杂的银行需求，而不是日常交易。 澳新银行发言人在一份提供给澳新社（news.com.au）的声明中证实，他们的客户正在改变银行业务方式，过去4年，澳新银行的分行交易减少了50%以上。 “大多数客户更喜欢线上银行和手机银行。” 声明说，“现在，许多客户到我们的分行讨论更复杂和更大的财务决策，比如为新房子贷款或为新业务建立账户。” 今年早些时候，澳新银行还发布了一份关于澳洲人越来越喜欢数字支付而非现金支付的报告，澳新银行Worldline支付解决方案首席市场官Anne McDonnell指出，现金正在迅速消失，随着消费者习惯了数字支付甚至隐形支付——比如交通应用程序会自动支付，他们越来越认为现金支付很不方便。 与此同时，澳新银行工业和创新主管Balaji Natarajan表示，我们正处于“心态转变”之中，以亚太地区为例，那里的人们不再去银行开支票了。
珀斯一间澳新银行分行关门后，大量记录客户个人信息的机密文件被丢入垃圾桶，有些还散落在大街上，该行因此被批草率处理重要文件。澳新银行声明称，尚不清楚为何这些文件的处理没有遵循严格程序。 据九号新闻台报导，26岁的Scott Collins在珀斯东南部阿玛代尔中央购物中心（Armadale Central Shopping Centre）附近散步时，发现澳新银行的文件几乎快从街边垃圾桶中溢出。这些文件上有银行账单、信件、内部通信、客户账号、个人信息、电子邮件、电话号码和交易记录。 “我当时刚下班……我设法找到了这些散落在街上的文件。” 他告诉九号新闻台，“如果这些是我的文件，我会很愤怒……任何人都可以看到这些机密。” 他并吐槽：“这些银行赚了几十亿元的利润，却买不起碎纸机……他们显然没有从Optus和Medibank的数据泄露事件中吸取经验。” 根据澳大利亚2022年底出台的新法，屡次未能保护客户私人数据的公司可被处以最高5000万澳元罚款。 据每日邮报报导，总检察长Mark Dreyfus说，当澳人被要求交出其个人数据时，他们有权期望这些数据得到保护。 澳新银行一位发言人说，该银行在丢弃机密文件方面有严格程序，他们有上锁的垃圾桶，也有碎纸服务。目前尚不知晓为何这些文件没有遵循严格程序。 澳新银行零售部总经理Katherine Bray说，该行“认真对待客户的信息安全和法律规定的义务”，关闭分行时，文件处理过程往往由员工密切监督，并对场所详细检查。 “我们很抱歉发生了这种情况，也正在紧急调查细节。” 她说。 澳新银行现已找回遗落文件，并已联系涉事客户。
