國際糧商在台炒匯 央行嚴懲4外銀 德銀受罰最重

針對國際糧商在台炒匯案，央行外匯局對涉案的六家外商銀行於2月7日公布懲處內容，其中以德意志銀行受處分最重，除被廢止新台幣遠期外匯（DF）及無本金交割新台幣遠期外匯交易（NDF）許可外，還被停止辦理所有涉及匯率的外匯衍生性商品交易兩年。

綜合台媒報導，中央銀行1月公布的專案檢查結果指，有八家糧商大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯，有四家銀行未善盡KYC（認識客戶）責任、未確實查證實需，央行依照「銀行辦理外匯業務管理辦法」，2月5日對銀行祭出處分，8日生效。

央行依違規情節對四家銀行祭出裁罰：一、德商德意志銀行台北分行被廢止新台幣遠期外匯（DF）及無本金交割新台幣遠期外匯交易（NDF）許可，並停止辦理所有涉及匯率之外匯衍生性商品交易2年；二、 荷蘭商安智銀行及澳商澳盛銀行台北分行被停止辦理新台幣遠期外匯（DF）及無本金交割新台幣遠期外匯交易（NDF）9個月；三、花旗（台灣）銀行被停止辦理新台幣遠期外匯交易（DF）2個月。

央行指，另有兩家外銀因主動發現異常並結清部位，去年11月央行便已結案不罰。

受處分銀行若是接獲央行於2月5日發出處分書前已依規定承作交易者，央行表示，仍得依規定辦理交割，此次各項處分並不影響已承作交易客戶的權益。

外匯局長蔡烱民指出，這是首次有外銀被廢止遠匯交易許可，德意志銀行台北分行未來仍可重新向銀行申請相關交易許可，但「通過機會渺茫」。

此舉是否為開外匯自由化倒車？央行高層官員表示，沒有開倒車的說法，但「畢業了還在用學生票，這種行為是央行無法容許的」。

央行指，2019年7月起六家外商銀行在台分行大量受理在台八家糧商公司遠期外匯交易，至2020年7月累積承作金額高達110億美元，是台灣史上規模最大的炒匯案。