誘騙留學生洗錢 前國民銀行雇員被控詐騙逾兩千萬澳元

澳洲國民銀行（NAB）悉尼分部的一名前雇員因涉嫌詐騙該銀行超過2100萬澳元而遭到指控，並將於11月末出庭受審。與該名前雇員同時被指控的還有一名男子，他涉嫌詐騙國民銀行超過1680萬澳元。

據悉尼晨鋒報10月21日報道， 現年38歲的國民銀行前雇員Monika Singh及其同夥利用虛假的銀行存款作擔保，在新州各地購買房地產，以獲得高額佣金。

警方指控稱，該犯罪團伙的其中一名成員「誘騙國際留學生」，以他們的名義開設用於洗錢的賬戶。

打擊金融犯罪小組指揮官Linda Howlett說，這個犯罪團伙不僅試圖通過虛假的存款，從努力工作的澳洲人那裡竊取金錢，其中一人還通過承諾幫助留學生獲取金融貸款來支付學費欺騙他們。

Howlett指出，據稱他們使用這些留學生的個人身份信息創建新帳戶，然後向賬戶內匯入數百萬澳元進行洗錢活動，避免被執法部門發現。

在經過詳細調查後， 該名女性嫌疑人Singh上周四（10月15日）遭到警方逮捕，國民銀行隨後將其解僱。Singh被控九項罪名，其中包括五項「協助他人通過欺騙手段不誠實地獲得經濟利益」（企圖嚴重犯罪），兩項共謀欺騙和詐騙罪名，以欺騙手段獲取不正當的經濟利益，以及參與犯罪團伙協助犯罪活動。

Singh獲得了有條件的保釋，並將於11月27日在Downing中心地方法院出庭。警方將指控她試圖詐騙銀行超過2160萬澳元。

除此之外，另外一名涉案的47歲男子Srinivas Chamakuri並非國民銀行雇員，他也遭到起訴。警方於9月在其位於Fairfield East的一所房屋中進行搜查，發現了涉案電子設備和文件，其中包括國民銀行內部的代金券。

Chamakuri於周三（10月21日）在Fairfield當地法院出庭，被控11項罪名，其中包括四項以欺騙手段不誠實地獲得經濟利益（企圖嚴重犯罪），參與犯罪團伙協助犯罪活動，以及五項非法利用身份信息觸犯可公訴罪等。Chamakuri將於12月再次出庭受審。

根據法庭文件，警方指控Chamakuri、Singh和第三人Shanmuganathan Gnanasothy夥同犯罪，利用虛假的銀行擔保和偷來的銀行代金券，騙取國民銀行1680多萬澳元。

這些文件還指控，Chamakuri向Gnanasothy提供虛假材料騙取銀行擔保來購買房產，以獲取28萬澳元的銷售佣金。據稱，Chamakuri提供的銀行代金券，每張價值在390萬至490萬澳元不等，並分別於2018年9月至2019年9月間存入國民銀行位於Fairfield、Bankstown和Cabramatta的分行。

NAB的調查和反欺詐高管Chris Sheehan說，該銀行對任何犯罪活動都零容忍，任何明知故犯的員工都將被解僱。如果該銀行發現明顯的犯罪行為，會立即將案件移交給警方。重要的是，銀行客戶沒有受到影響，並且沒有因警方的指控而造成財務損失。

對涉嫌犯罪團伙的調查始於今年2月份，因為當時國民銀行的系統檢測到異常活動。