微信和支付寶如何避開了澳洲監管?

儘管在澳大利亞經營了近十年，但微信和支付寶仍不在澳大利亞交易報告和分析中心（Austrac）的管轄範圍內。由於當前反洗錢制度存在的漏洞，這些平台用戶的交易避開了當局的監管。

據澳新社報道，數字錢包持有人使用微信支付和支付寶來支付澳大利亞的商品和服務時，因為尚未向稅務機關披露，所以不會產生商品服務稅（GST）。

這主要是因為交易繞開了零售商使用支付點終端機，而是直接通過應用程序完成的。這些交易對澳大利亞監管機構而言是「不可見」的。這突顯了監管機構在監控傳統銀行系統之外的交易所面臨的挑戰。

某些用戶會在支付寶和微信支付上，通過分步流程將資金從中國轉到澳大利亞，以規避中國嚴格的匯款法律。該流程Austrac無法看到，因此也不可能創建可疑事件報告。

最常見的一種做法是將資金先轉移到用戶的錢包，然後該用戶可以使用這筆錢在零售商處購物，或將資金轉給澳大利亞的另一個平台用戶，以獲取現金。

微信支付功能是通過微信平台提供的，該平台由中國電信公司騰訊擁有和運營，該公司在澳大利亞知名企業Australian buy-now-pay-later Afterpay中擁有股份。支付寶是通過由中國商業巨頭馬雲控制的螞蟻集團提供的。

微信支付和支付寶已經在澳大利亞運營了多年，並在悉尼設有辦事處，但兩者都拒絕在澳大利亞註冊。

犯罪集團通過微信平台進行交易以避免中國監管審查成為一種新興趨勢，最近微信已被澳洲的監管機構注意。

類似的支付平台，例如美國的PayPal，已在澳大利亞註冊，並受到反洗錢法的管制。