微信和支付宝如何避开了澳洲监管?

尽管在澳大利亚经营了近十年,但微信和支付宝仍不在澳大利亚交易报告和分析中心(Austrac)的管辖范围内。由于当前反洗钱制度存在的漏洞,这些平台用户的交易避开了当局的监管。

据澳新社报道,数字钱包持有人使用微信支付和支付宝来支付澳大利亚的商品和服务时,因为尚未向税务机关披露,所以不会产生商品服务税(GST)。

这主要是因为交易绕开了零售商使用支付点终端机,而是直接通过应用程序完成的。这些交易对澳大利亚监管机构而言是“不可见”的。这突显了监管机构在监控传统银行系统之外的交易所面临的挑战。

某些用户会在支付宝和微信支付上,通过分步流程将资金从中国转到澳大利亚,以规避中国严格的汇款法律。该流程Austrac无法看到,因此也不可能创建可疑事件报告。

最常见的一种做法是将资金先转移到用户的钱包,然后该用户可以使用这笔钱在零售商处购物,或将资金转给澳大利亚的另一个平台用户,以获取现金。

微信支付功能是通过微信平台提供的,该平台由中国电信公司腾讯拥有和运营,该公司在澳大利亚知名企业Australian buy-now-pay-later Afterpay中拥有股份。支付宝是通过由中国商业巨头马云控制的蚂蚁集团提供的。

微信支付和支付宝已经在澳大利亚运营了多年,并在悉尼设有办事处,但两者都拒绝在澳大利亚注册。

犯罪集团通过微信平台进行交易以避免中国监管审查成为一种新兴趋势,最近微信已被澳洲的监管机构注意。

类似的支付平台,例如美国的PayPal,已在澳大利亚注册,并受到反洗钱法的管制。 

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