退休基金年回報率差異巨大

投資平台Stockspot對500多個退休基金選項進行的分析發現，在過去5年裡，在相類似的投資資產組合中，各自平均年回報率存在巨大差異。如果人們不檢查自己的費用和投資表現，他們可能會在退休時損失近25萬澳元。

據每日電訊報報導，Stockspot首席執行官Chris Brycki表示，手續費用低、投資業績佳是退休金增長的最大推動力。他說，「我們的研究發現，在較長時期內，高費用退休基金的表現一直不如低費用退休基金。」

在澳洲最受歡迎的「成長型」基金中，表現最好的Qantas Super年均回報率為7.5%，而表現最差的Zurich Balanced Fund年均回報率僅為1.89%。「成長型」基金將60%至80%的資金投資於股票和房地產等成長型資產。

Stockspot表示，人們在選擇退休基金時應該做的三件事是：這個退休基金會收取哪些費用？我是否根據自己的年齡和個人情況選擇了正確的風險水平？與其他類似風險水平的其他基金相比，該基金表現如何？

Stockspot在報告稱，「在35歲至65歲之間，澳洲人只需轉投每年收取0.5%(而非1.5%)投資費用的基金，就能平均增加約24.5萬澳元的退休金。」

 身為金融策略師的Marinis Financial Group總經理Theo Marinis表示，現在客戶通常支付0.8%至1.4%的費用，低於之前的2%至3%的費用。

 皇家墨爾本理工大學（RMIT）金融學講師、前職業基金經理麥克勞德(Angus McLeod)也表示，人們在選擇退休基金時，要基於「更低的費用和更好的業績」，從零售基金轉投到UniSuper。