退休基金年回报率差异巨大

投资平台Stockspot对500多个退休基金选项进行的分析发现,在过去5年里,在相类似的投资资产组合中,各自平均年回报率存在巨大差异。如果人们不检查自己的费用和投资表现,他们可能会在退休时损失近25万澳元。

据每日电讯报报导,Stockspot首席执行官Chris Brycki表示,手续费用低、投资业绩佳是退休金增长的最大推动力。他说,“我们的研究发现,在较长时期内,高费用退休基金的表现一直不如低费用退休基金。”

在澳洲最受欢迎的“成长型”基金中,表现最好的Qantas Super年均回报率为7.5%,而表现最差的Zurich Balanced Fund年均回报率仅为1.89%。“成长型”基金将60%至80%的资金投资于股票和房地产等成长型资产。

Stockspot表示,人们在选择退休基金时应该做的三件事是:这个退休基金会收取哪些费用?我是否根据自己的年龄和个人情况选择了正确的风险水平?与其他类似风险水平的其他基金相比,该基金表现如何?

Stockspot在报告称,“在35岁至65岁之间,澳洲人只需转投每年收取0.5%(而非1.5%)投资费用的基金,就能平均增加约24.5万澳元的退休金。”

 身为金融策略师的Marinis Financial Group总经理Theo Marinis表示,现在客户通常支付0.8%至1.4%的费用,低于之前的2%至3%的费用。

 皇家墨尔本理工大学(RMIT)金融学讲师、前职业基金经理麦克劳德(Angus McLeod)也表示,人们在选择退休基金时,要基于“更低的费用和更好的业绩”,从零售基金转投到UniSuper。

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