澳洲银行

加拿大称亚洲基础设施投资银行（Asian Infrastructure Investment Bank ，即AIIB）致力于推进中国共产党的地缘政治野心，不久后，澳大利亚开始在幕后努力改革该银行的管理。 据《澳大利亚金融评论报》（Australian Financial Review）报导，澳洲财政部长Jim Chalmers已与加拿大财长Chrystia Freeland就这一颇具争议的银行的未来进行了多次会谈。加拿大政府上个月扩大了对该银行运营的审查。 在去年10 月份于摩洛哥举行的“世界银行-国际货币基金组织年会”期间，澳大利亚、加拿大、德国、瑞典和英国官员举行了一次此前未公开的会议。  8 月，Chalmers敞开了退出该银行的大门，并表示他非常重视加拿大的担忧。 Chalmers的一位女发言人上周表示：“作为亚洲基础设施投资银行的成员，澳大利亚将继续与其他国家和亚洲基础设施投资银行管理层合作，确保亚洲基础设施投资银行有一个多边组织应有的强有力的管理。” “我们非常重视加拿大在亚洲基础设施投资银行中的成员身份，我们正在与加拿大合作，努力解决他们关心的问题。”她说。 该银行有109个成员和1000亿美元（约合1490亿元澳元）的资本。去年6月，其通讯主管Bob Pickard公开辞职，并抱怨由这家由中国主导的银行有一种“毒文化”，并将其归因于共产党员对关键职位的控制。 加拿大政府宣布将暂停该银行的成员资格，并在加拿大公民Pickard提出申诉后进行审查。 去年12 月初，Freeland宣布扩大加拿大的审查范围，包括分析该银行的投资、治理和管理；现有的环境和社会治理保障措施是否有效和充分，尤其关注强迫劳动、投诉处理、环境影响和性别平等；以及评估该银行的工作场所文化。 Pickard告诉《澳大利亚金融评论报》，除非亚洲基础设施投资银行效仿其他多边组织，在总部设立常驻董事会，否则西方国家很难从内部改善亚洲投资银行。      

为严厉打击诈骗和欺诈行为，澳洲规定，在开设新银行账户时必须接受面部身份检查，账户间的线上转账也将接受更严格的检查，包括要求在网络汇款时提供姓名，而不仅仅是账户号码。 周五（11月24日），澳大利亚所有银行和信用社宣布新诈骗安全协议。明年，澳大利亚的每家银行都将推出新的“收款人确认”姓名检查技术。该技术要求在网上转账时提供姓名，而不仅仅是 BSB 和账号。 据《每日电讯报》报导，澳大利亚银行业协会（ABA）表示，澳大利亚客户在向新人进行网上转账或提高支付限额时，将出现更多的警告和延迟。 澳大利亚银行业协会首席执行官Anna Bligh说，这项《骗局安全协议》是打击诈骗的新攻势。 该协会在一份声明中说，所有银行都将采用更多的技术和控制措施防止身份欺诈，包括各大银行在 2024 年底之前至少对网络开户的新客户进行一次生物识别检查。 生物识别检查已成为边境安全的标准，包括面部识别、指纹或声音识别。 目前，当消费者在银行账户之间进行转账时，BSB、账号和姓名未必是匹配的，因此新“收款人确认”系统将使骗子更难操纵转账。