韓國晶圓廠起火引發毒氣泄漏 7人送醫3600人緊急疏散
2026 年 6 月 2 日
中共央行2月21日晚發布公告稱，中共央行在公告中稱，原定2022年3月1日起施行的「金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法」，因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。 本月稍早，央行等三部門發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，宣布自2022年3月1日起，央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。 辦法規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。暫緩個人存取現金超5萬並需登記的消息發布後引髮網民熱議，僅在鳳凰財經上就有超過八千名網民留言、參與討論，大多數人對此規定表示不滿，認為是侵犯儲戶的隱私權。 有網友表示：「儲蓄存取自由是基本法理，否則個人財產保護就成了空談，現在才注意這個這個問題未免太晚了。」 也有人說：「銀行存取本來就實名認證的，極力反對自己的錢存取不自由支配，這新規就是為支撐銀行貸款著想的。」 如今央行宣布暫緩實行新規，有網友認為是民間反對聲音大，當局迫於壓力的行為。 有網友說：「此舉嚴重違反存取自由的基本原則，一看實行不下去了，就說暫緩實施。」、「說是防止洗錢，實際是方便貪官控制老百姓，民怨太大就取消了唄，估計怕大家都不把錢放銀行，本來也沒幾個利息」。
中國新年前夕，央行、銀保監會和證監會三部門在2022年1月19號聯合印發 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，規定5萬元以上的存取款不能隨意辦理了，新規是從2022年3月1日起落地執行。該新規對中國民眾影響巨大，主要有以下幾點： 1）銀行會核實辦理人的真實身份 3月1號起，個人到商業銀行、農村信用社、村鎮銀行等等金融機構辦理50000人民幣以上或者外幣10000美元以上現金存、取的，會核實你的個人身份。 核實身份，相當於多了一道身份「審查」，如果你的資金來源不合法，那麼在這一道手續之前，你的真實身份就有明確的記錄痕迹了。 2）3月1日起，存取款超過5萬元，銀行會核實資金來源 通俗理解，就是要查你這個錢哪裡來的，初步確認來源是否正當、合法，比如你是 工資獎金、年終獎、績效或者合法投資收入，或者是進行合法理財收益、自由職業的收益、養老金的的累積存款、退休一次性發的公積金等等。 如果是想洗黑錢、詐騙、賭博或者貪污受賄之類的收入，資金來源不明、也說不清楚，經不起推敲，那麼就很很棘手了——因為現在大數據很強大，能發現你的正當職業相關的收入情況。 3）銀行會核實你的「資金用途」 2022年3月1號之後，你取款現金五萬以上，銀行會核實了解你的錢拿去幹什麼用，這其實也是遵循大額現金管理的有關規定，目前比如在長沙，很多銀行要求取款5萬元或以上現金，是要 提前預約的。 只要你的資金用途是正當的、就如實說明——然後按規定登記即可，比如你是去買車買房、或者出國旅遊，那麼你可以如實地說明或者提供簡單證據即可，如果明顯可以使用轉賬、刷卡，也沒有任何困難，但是你卻堅持要多次大額取現金、而且用途明顯說不清、或者明顯存疑的話，那麼估計你也會被監管關注到。
