微博驚爆私生活混亂後 中國游泳名將季新傑急闢謠
2026 年 6 月 4 日
中共央行2月21日晚发布公告称，中共央行在公告中称，原定2022年3月1日起施行的“金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法”，因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。 本月稍早，央行等三部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，宣布自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。 办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。暂缓个人存取现金超5万并需登记的消息发布后引发网民热议，仅在凤凰财经上就有超过八千名网民留言、参与讨论，大多数人对此规定表示不满，认为是侵犯储户的隐私权。 有网友表示：“储蓄存取自由是基本法理，否则个人财产保护就成了空谈，现在才注意这个这个问题未免太晚了。” 也有人说：“银行存取本来就实名认证的，极力反对自己的钱存取不自由支配，这新规就是为支撑银行贷款着想的。” 如今央行宣布暂缓实行新规，有网友认为是民间反对声音大，当局迫于压力的行为。 有网友说：“此举严重违反存取自由的基本原则，一看实行不下去了，就说暂缓实施。”、“说是防止洗钱，实际是方便贪官控制老百姓，民怨太大就取消了呗，估计怕大家都不把钱放银行，本来也没几个利息”。
中国新年前夕，央行、银保监会和证监会三部门在2022年1月19号联合印发 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规定5万元以上的存取款不能随意办理了，新规是从2022年3月1日起落地执行。该新规对中国民众影响巨大，主要有以下几点： 1）银行会核实办理人的真实身份 3月1号起，个人到商业银行、农村信用社、村镇银行等等金融机构办理50000人民币以上或者外币10000美元以上现金存、取的，会核实你的个人身份。 核实身份，相当于多了一道身份“审查”，如果你的资金来源不合法，那么在这一道手续之前，你的真实身份就有明确的记录痕迹了。 2）3月1日起，存取款超过5万元，银行会核实资金来源 通俗理解，就是要查你这个钱哪里来的，初步确认来源是否正当、合法，比如你是 工资奖金、年终奖、绩效或者合法投资收入，或者是进行合法理财收益、自由职业的收益、养老金的的累积存款、退休一次性发的公积金等等。 如果是想洗黑钱、诈骗、赌博或者贪污受贿之类的收入，资金来源不明、也说不清楚，经不起推敲，那么就很很棘手了——因为现在大数据很强大，能发现你的正当职业相关的收入情况。 3）银行会核实你的“资金用途” 2022年3月1号之后，你取款现金五万以上，银行会核实了解你的钱拿去干什么用，这其实也是遵循大额现金管理的有关规定，目前比如在长沙，很多银行要求取款5万元或以上现金，是要 提前预约的。 只要你的资金用途是正当的、就如实说明——然后按规定登记即可，比如你是去买车买房、或者出国旅游，那么你可以如实地说明或者提供简单证据即可，如果明显可以使用转账、刷卡，也没有任何困难，但是你却坚持要多次大额取现金、而且用途明显说不清、或者明显存疑的话，那么估计你也会被监管关注到。
