高利率和高通脹時期該如何投資?

據太陽先驅報報導,通貨膨脹正在飆升,利率也在上升,經濟學家和分析師表示,這意味着,銀行存款的微薄回報將增加,房價將受到打擊,股票市場可能在短期內震動,所以當前的主打投資策略是「現金為王」。

澳聯儲表示,如果利率上升2%,房價可能跌15%,而BetaShares首席經濟學家David Bassanese表示,股票和債券也面臨壓力。

股市預期疲軟

在高利率高通脹時期,近年來蓬勃發展的投資,如科技股,是受衝擊最大的投資之一。經濟增長放緩、持續的通脹和疫情反覆,這些因素結合在一起,構成一個「有毒」的投資環境。投資者現在最關心一件事:保本。

Bassanese說,「如果你有現金在手,不要急於部署,等等看事情如何發展吧。」

不要驚慌

沒有必要做出膝跳反應,因為大多數投資者應該有一個長期視角。

威廉-巴克財富諮詢總監Adrian Frinsdorf說,高利率和通貨膨脹帶來了「挑戰和機遇」。

「重要的是要記住,在這種新的環境中可以創造財富,」他說。

Frinsdorf說,明智投資的基本要素仍然存在,「客觀、耐心和知情,專注於優質資產是創造長期財富的關鍵。」

「重要的是,投資者要超越噪音,不要驚慌失措。」

投資體檢

eToro市場分析師Josh Gilbert表示,投資者的目標和時間框架將影響他們的下一步行動。現在是投資者重新評估其投資組合的好時機。

他說:「那些具有長期視角的人可能覺得沒有必要調整,因為這只是一個漲跌周期,他們的眼光是放在未來15-20年。」

對於那些借錢投資的人來說,不斷上升的通貨膨脹和更高的利率會產生反效果–所以現在也可能是審查債務狀況和戰略的時候。

Gilbert說,歷史表明,在利率上升周期的開始,股票通常受到負面影響,「但它們在六個月到一年內就會反彈」。他說,投資者可以尋求在他們的投資組合中增加優質股票——具有強大的財務報表和高利潤。

Bassanese說,那些不想挑選單個股票的人可以選擇交易所交易基金,將資金分散到能抗通貨膨脹的行業,如黃金、能源或礦業。

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