澳养老基金今年开局不利 1月份负回报

据太阳先驱报报导,根据养老金研究机构SuperRatings数据,养老基金今年开局并不顺利,主要原因是通货膨胀率飙升和利率上升影响了股市。

在1月末股价部分回升后,平衡基金的中位回报率在1月份仍然是负2.1%,而2021年的回报率为13.4%。

回报率下降主要是因为美国和澳洲股市受到至少10%的修正。

随着全球经济重新开放,与疫情有关的供应短缺问题有望得到缓解。但在通胀压力扩大的情况下,美国1月份的通胀数据达到40年新高,加剧了人们对美国3月开始快速加息的预期。同时俄罗斯和乌克兰的边缘政治危机导致原油价格创下七年来的新高,提振了欧洲天然气价格。

SuperRatings执行董事Kirby Rappell表示,目前爆发的通货膨胀对投资市场和养老基金余额产生了影响。他说,“我们已经习惯了利率长期下降的趋势,现在面临一个很大的转变。”

在各种基金中,平衡型基金和保守型基金波动较小,因为这些投资组合中只有50%是股票。

增长型基金的中位回报率下降了约2.9%,而包括债券和现金等防御性资产的稳定型基金表现相对更好,仅下降了0.9%。

Rappel说,“虽然我们看到养老基金的表现在本月受到打击,但重要的是,人们要记住,养老基金是一项长期投资。”

“试图把握市场时机可能使自己最终处于更糟糕的境地,所以在做出任何改变之前,最好与你的基金或顾问沟通。”

Rappel指出,养老金在2021年实现了13.4%的回报,从长期来看,养老金的回报率超过了CPI加3%的典型目标。

“当涉及到战略时,长远考虑,屏蔽短期噪音,仍然是务实的方法,”Rappel说。

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