中国工商银行被美国机构罚款逾3,200万美元

美国金融监管机构对中国工商银行纽约分行涉嫌不合规调查，工商银行将支付约3,200万美元以和解。此前，工商银行遭到勒索软件攻击。

综合彭博社和路透社报道，美联储1月19日在一份声明中说，机密监管信息包括银行检查报告和银行监管机构的其他机密通信，“未经相关银行监管机构事先批准，披露机密监管信息是违法的。”

声明说，工商银行缺乏正式的政策、程序、培训或其他内部控制，以指导员工正确处理机密监管信息，或防止未经授权的传播和使用此类数据。

中国工商银行将向纽约州金融服务部支付3,000万美元，之前该机构在调查中发现，该行纽约分行在2018年至2022年期间的反洗钱和《银行保密法》合规计划存在缺陷。美联储另外对该银行罚款240万美元，原因是涉嫌未经授权使用和披露机密监管信息。

纽约州金融服务部表示，该机构还发现合规文件的签署日期被人为提前，而中国工商银行未能及时向该机构报告这一问题。

中国工商银行表示，和解承认的是该行的补救努力，并不反映其纽约分行合规计划和内部控制的现状，并表示，该行将合规和风险管理视为“重中之重”。

《华尔街日报》的报道说，美联储执法行动的重点是中国工商银行及其纽约分行涉嫌使用和披露机密监管信息。

工商银行是中国第一大国有银行，总资产已超44.5万亿元（人民币，下同）。去年三季度业绩报告显示，工商银行前三季度营业收入6,513.68亿元，同比下降3.55%；实现净利润2,699.3亿元，同比增长 0.81%。截至9月末，该行不良贷款率1.36%，较上年末下降 0.02个百分点。