影片《奥德赛》北京首映 主持人屈膝采访掀争议
2026 年 8 月 6 日
ABS、SQM Research的分析报告和房产交易数据显示，全澳各地有多个地区存在住房供应过剩、买家需求骤减和经济形势不稳的情况，这些地区的房价将会下降。其中大部份的购房“禁区”位于昆州和新州。 据每日电讯报报导，撰写报告的Positive Property创始人George Markoski指出，利率上升可能会加剧“禁区”的疲软状况，压制买家需求，进一步拉低价格。而在一些“糟糕”的市场中，业主很有可能陷入负资产，即他们的抵押贷款欠款超过了房产价值。 昆州购房“禁区”包括Moranbah和Dysart，以及附近的Mackay部份地区，另外还有Greater Townsville的部份城区，包括Burdell、Mount Low和South Townsville。 新州的买房“禁区”则是那些房价在去年暴涨，以至于新买家无法负担的地区，包括悉尼城区的Ropes Crossing、Lilyfield、Darling Point、Naremburn、Glenfield和Asquith，纽卡斯尔附近的Wickham和Dora Creek。 澳洲购房“禁区”名单如下： 昆士兰（QLD）： Lutwyche Andergrove Moranbah Caboolture South Mackay South Townsville Mount Low Dysart Burdell 新州（NSW）： Asquith Ropes Crossin Camden Homebush West Glenfield Dora Cree Wickham Darling Point Lilyfield Naremburn Beacon Hill 西澳（WA）： Millars Well Perth 维州（VIC）： Coburg North 南澳（SA）： Adelaide 首领地（ACT）： Yarralumla
全澳租金持续上涨已经压得租客们喘不过气。而接下来的移民和留学生逐步回归，预计租金还将进一步上涨。澳洲急需一项新的政策来缓解日益严重的租房危机，有专家表示，政府应出台新政，将“僵尸房”推进市场。 房地产网站Realestate称，“所谓的‘僵尸房’，即无人居住的空置房，可以帮助解决租房危机。” First National Real Estate首席执行官Ray Ellis表示，目前Airbnb等房产短租模式使得房主们在短时间内就能获得丰厚得报酬，也使得越来越多的房源从长期租赁市场分流出来，现有的房源并不能解决租房刚需人群所需面临的问题。 Ellis还表示，“联邦、州和地方政府需要共同合作解决目前的租房难问题，例如外国投资者在澳购买的闲置房源，政府是否应考虑制定政策，确保这些房源也能被用于出租，而不是一直空著？” Ellis认为，联邦政府应要从更长远的角度来看待房租和社会住房问题，Ellis说：“政府需要审视社会住房政策。由于租赁供应远小于需求，各州都必须释放更多的土地，政府应该做出这一承诺。”
CoreLogic公布的最新数据显示，自5月初以来，澳洲房价中位数下跌了2%，至74.7万澳元（含独栋房屋和公寓）。澳洲房价正以14年来最快的速度下滑。布里斯本的房价已经连跌2个月，而且，随著澳联储继续加息，全澳市场情况“可能进一步恶化”。 房价连跌2个月 布里斯本的房价已经连续第二个月下跌，但是该市的跌幅已经被整个乡镇地区，包括黄金海岸和阳光海岸的更大跌幅所超越。 在7月份的PropTrack房价指数中，黄金海岸下跌0.13%，阳光海岸下跌0.6%，而布里斯班只下跌0.09%。 昆州季度跌幅最大的地区是Brisbane South（-2%）、阳光海岸（-1.22%）、昆州中部（-1%）、黄金海岸（-0.97%）和Mackay/Issac/Whitsundays（-0.94%）。 PropTrack高级经济学家雷恩（Paul Ryan）说，以澳元计算，昆州房价自高峰以来的跌幅与过去一年的激增相比仍然很小，布里斯班自5月以来下降了1,590澳元，昆州其他地区下降了3,532澳元。 在过去的12个月里，黄金海岸的中位价大幅增长了21.41%，达到87.9万澳元，而阳光海岸的中位价则更高，达到96.9万澳元，每年上涨20.26%。凯恩斯的房价已经上涨了14.11%，达到了52.5万澳元。 房价下滑速度创新高 据澳广ABC报导，CoreLogic研究负责人Tim Lawless表示：“尽管房价才开始下跌三个月……但下跌速度堪比2008年全球金融危机爆发，以及上世纪80年代初的急速下跌。” Lawless强调，这是全球金融危机和上世纪80年代衰退以来，“最快的房价下跌速度”。 统计数据还显示，在疫情期间（2020年年中—2022年4月），澳洲房价飙升了28.6%。澳洲偏远地区的房价涨幅甚至更大，在两年时间里上涨了41.1%。Lawless表示，这是因为疫情期间远程办公逐渐成为主流，大量人口离开城市前往更远的区域居住。 Lawless表示悉尼房价下滑速度尤其快，今年7月，悉尼房价中位数下跌了2.2%（季度下跌4.7%），这是“近40年来最大的房价跌幅。” 另外，墨尔本和霍巴特的房价也加速下跌，上个月均下跌了1.5%，堪培拉的房价下跌了1.1%，布里斯本下跌了0.8%。 剩下的3个首府城市达尔文、阿德莱德和珀斯的房价还是微涨，涨幅只有0.2%-0.4%。 Lawless分析说：“我认为这次下行将类似于全球金融危机那次，将短而快。”CoreLogic的数据显示，全球金融危机期间，澳洲房价中位数在11个月的时间里下跌了约8.5%。 很多分析人士预测平均而言澳洲房价将下跌10%-20%（从顶峰到谷底）—两个最昂贵城市悉尼和墨尔本可能遭受最大跌幅。但Lawless表示，目前房市“加速”下滑的趋势并不会令人感到惊讶，“如果我们看到全国房价下跌15%，房价也只会回到2021年4月前后的水平。”Lawless说。 澳广ABC在报导中称，房价下跌得多快（以及下跌多少）将取决于未来几个月澳联储加息的力度。 目前房市正朝著买方市场转变，特别是悉尼和墨尔本这样的市场，Lawless说：“买方回到了主导地位，有更多选择，紧迫性也降低了。但对卖方来说，这意味著他们需要在价格预期上更现实一些。” 而在租房市场，则房东有利地位，房租在迅速上涨，仅上个季度，全国平均房租上涨了2.8%—过去一年里上涨了近10%。 Lawless表示，展望未来，租客面临的压力可能越来越大。“如此高的租金肯定会带来一些负面的社会影响，目前租金增速还没有出现任何放缓的迹象。”
战争、通货膨胀让德国人的消费热情急剧下降，即使是迄今在新冠期间受益的网上购物也显出不景气。更严重的是，这一下落尚未触底。 受高通货膨胀、冠状病毒大流行瘟疫和俄乌克兰战争影响，德国零售贸易经营额以28年来最大降幅为今年上半年画上句号。根据联邦统计局周一（8月1日）提供的统计数字，扣除通胀因素（按实际价值计算）后，6月份销售额同比下降8.8%。 据德国之声报导，德国联邦统计局指出，“这是自1994年以来的同比最大跌幅。”按名义价值计算，即未扣除通胀因素，营业额仅下降了0.8%。统计学家解释说：“名义和实际结果之间的这一差异反映了零售消费品价格高增长，明显影响了人们的消费情绪。” 经济学家们预测，零售业未来的日子依然艰难。私人银行Hauck Aufhäuser Lampe首席经济学家克吕格尔（Alexander Krüger）警告说，这恐怕还不是最后一个来自消费者方面的坏消息，“由于消费情绪低下，现在起，消费可能会进一步下降。消费者们正面对严峻的实际收入损失”，今年的天然气价格转嫁也必定抑制消费者热情，因此，他相信，“消费低谷还在后头”。 在新冠期间有蓬勃发展的网上贸易也大幅下降。根据所公布的数字，同比跌幅15.1%，为1994年以来之最。 数据显示，网上销售额环比亦走低：扣除通胀因素，与5月份相比，收入减少1.6%。但经济学家曾预计该领域会有0.2%的微增长。 统计数字还显示，6月份，消费者在食品上减少支出1.6%。专家们相信，这可能尤其与食品价格上涨有关，与去年同期相比，食品价格上涨近20%。此外，人们更频繁上餐馆也可能对食品零售业带来了负面影响，5月份餐饮业销售额环比增8.6%。 纺织品、服装、鞋类和皮革制品的贸易无法延续年初以来的积极趋势，6月份，收入环比减少5.4%。
得益于印花税优惠和可负担性，首次置业者购房兴趣激增，原本在疫情陷入困境的墨尔本公寓市场已出现复苏苗头。 据澳洲人报报导，PropTrack新数据显示，墨尔本公寓市场正在反弹，4-6月季度，墨尔本CBD周围5公里内房价都在上涨，City房价上涨了7.7%，Southbank和South Melbourne房价分别上涨了7.60%和5.69%。 澳洲房地产买方代理协会（Real Estate Buyers Agents Association of Australia）主席Cate Bakos表示，在过去的6至12个月里，大批首次置业者受益于相对可负担的价格优势，以及首置业者的印花税优惠和补贴措施，购买墨尔本市内即将完工的公寓。 据悉，价格在100万澳元以内的购房者都可申请楼花公寓50%的印花税优惠。如果该物业自项目完成后逾12个月仍未售出，购房者将有资格获得全额优惠。 Ray White维州首席执行官Stephen Dullens也表示，墨尔本内城交易量已从封锁期间的低点反弹。但房产代理Nelson Alexander的销售主管Nicholas West却表示，虽然公寓市场出现好转，但真正的反弹尚未出现。 他认为，公寓市场变化无常，而潜在买家正在重新思考他们想要甚么样的家，应该不是公寓，而是一个小地块。
周三（27日）西太银行(Westpac) 宣布进军数字抵押贷款市场，西太首席执行官Peter King表示，技术革新将使该行在短短10分钟内就能完全批准一笔数字抵押贷款。数字抵押贷款是银行和金融科技公司削减审批时间的关键战场，西太银行也正在为向数字银行的长期转型和再融资的潜在繁荣做准备。 据时代报报导， King预测，随著时间的推移，客户可能会更愿意在不与人互动的情况下办理抵押贷款，不过，一些更复杂的情况仍需要人工处理。 “在海外的其他市场，有很多的抵押贷款是在没有与人互动的情况下完成的。”King说，“作为数字世界中的银行，需要这种能力。” 西太银行表示，通过使用数据分析来进行身份检查和信用评估，将能够在10分钟内无条件地批准一些简单的贷款申请，同时计划明年向更广泛的客户推出这项服务。 King表示，西太银行之所以提前做出改变，是因为利率上升已促使借款人要寻找更好的交易，King说：“客户正在考虑他们的银行成本，包括他们的抵押贷款，我们认为再融资将是未来几年市场的一个重要组成部份。” King说，西太银行正在改变抵押贷款的主要流程，这意味著更快的审批时间最终可能会推广到更广泛的领域，包括抵押贷款经纪人经手的贷款。 另外，西太银行还计划在今年最后一个季度推出一项新业务，一些客户可通过自动化系统进行再融资。 而目前该业务只对那些正在为自住贷款进行再融资、拥有房产20%净值、并有PAYG收入的个人借款人开放。 西太银行的主要竞争对手也采取了类似的举措。联邦银行(CBA)今年5月推出了数字住房贷款，澳新银行(ANZ)今年3月表示，其目标是在明年推出数字住房贷款，而澳洲国民银行(NAB)采用了一种新的系统，允许银行人员和经纪人更快地发放贷款。
Domain周四（28日）公布的最新房价数据显示，悉尼房价在6月份季度下降了2.7%至1,552,015澳元。这是自2019年3月以来的最大降幅。上涨的利率是房市从繁荣转向下滑的主要原因。更高的房贷还款给房屋买家的预算案造成了影响。有专家预测，随著房市下滑的扩散，房价还会进一步下降。 据悉尼晨锋报报导，4-6月季度，悉尼单元房房价下降了0.6%至790,983澳元。这是单元房季度房价连续第二次下降，单元房房价年度增长率达到了0.4%。 Domain研究和经济部门主管Nicola Powell表示，4-6季度独立房房价下降的速度几乎是单元房的5倍，而未来悉尼独立房房价更有可能出现更大幅度的下降。 North Sydney和Hornsby地区的房价中位值下降幅度最大，这些地区的房价下降了8.4%至272万澳元。内西区房价下降了8.3%至220万澳元。 房价的下降已经扩散到了远离城市的地区，包括Sutherland（房价下降了2.6%）、Parramatta（房价下降了0.9%）和Blacktown（房价下降了0.2%）。 相比之下，房价可负担性更高的单元房房价下降幅度就小很多。 St George首席经济学家Besa Deda表示，房价的下降是从澳储行开始一系列加息开始的，澳储行还会进一步加息。Deda预计澳联储在下周二（8月2日）将再次加息50个基本点，但也不排除会加息75个基本点。 Deda预测，澳洲房价可能在2023年底或2024年初触底。 AMP Capital首席经济学家Shane Oliver则预测澳洲房价将下降15%至20%，悉尼房价将下降近20%，Oliver 说：“利率上涨是导致房市疲弱的主要原因。” 房贷中介、Loan Market总监Alex Lambros表示，利率的上涨使买家的借贷能力受损，使他们能花在拍卖上的钱有所减少。“大家的借贷能力都有所减少，利率每上涨50个基本点，借贷能力就会减少5万澳元或6万澳元。” 房屋中介公司Laing+Simmons执行长Leanne Pilkington说：“买家不像以前一样紧迫了，现在大家都担心付费过高。”
新的研究显示，越来越多地网路犯罪分子，利用人们对加密货币的兴趣，来诈骗投机者和掠夺英国的养老金。据个人虚拟专用网服务提供商“NordVPN”称，在过去12个月里，加密货币骗子的收益几乎翻倍。 截至2022年5月，涉及虚假数字货币、网站、应用程序或基金的英国投资欺诈的总损失，已经上升到超过2.26亿英镑，高于之前12个月的1.43亿英镑。今年，骗子们已经骗走了1.18亿英镑，平均每起诈骗案达到36,250英镑。 由于加密货币不受英国金融行为监管局的监管，犯罪分子容易引诱英国人参加虚假的投资和养老金计画，并承诺他们将获得超越市场的收益。尽管大部分加密货币市场在过去六个月中下滑，但这些假计画似乎对骗子来说更有利可图。 截至7月8日，比特币（Bitcoin）和以太坊（Ethereum），自今年年初以来分别下降了48%和62%。 虽然被盗金额急剧上升，但今年的数据显示，受害人被骗的数量仅有小幅增长，这表明犯罪分子可能正在对受害者进行分析，以便从他们的骗局中获取更多利益。 首席技术官和数字隐私专家说：“随著通货膨胀率的飙升，传统的储蓄率无法跟上，提供高回报前景的加密货币投资计画是骗子的完美诱饵。随著大量的个人和财务信息在暗网上出售，现在可能是个人成为黑客的专门目标。” 它是如何运作的？ 通常情况下，诈骗计画会在社交媒体上进行宣传，并使用路易斯（Martin Lewis）等受人尊敬的金融专家或电视投资节目《龙穴》（Dragons’ Den）的明星的虚假名人代言。黑客还可能使用钓鱼邮件或简讯，劝说受害者通过虚假网站投资于不存在的加密货币基金，或鼓励他们点击一个链接或下载一个含有恶意软体的应用程序。 在成功以“病毒”入侵别人的电脑之后，他们会窃取数据或从在线账户中提取资金。 Malibot是一种新的、极具攻击性的恶意软体，其目标是运行安卓操作系统的设备，通过一个网站和简讯传播提供真正的加密货币应用程序TheCrypto App和Mining X的虚假链接。一旦这些链接被下载，在俄罗斯创建的Malibot可以迅速让犯罪分子进入受害者的手机，使他们能够获取个人和财务数据，并向其它手机发送信息，进一步传播恶意软体。 专家补充说：“采取措施阻止欺诈者是至关重要的。这包括使用智能技术，如VPN和病毒检查软体，并通过创建强大的密码和在点击前检查任何链接、网站或应用程序的来源来提高您的数字安全。”
英国各地数以千计的学生，正在紧张地等待他们8月的成绩，以确定自己是否能将在9月开始心仪的大学课程。 根据大学和学院招生服务中心（Universities and Colleges Admissions Service，简称UCAS）的数据，大约45%的18岁学生已经提交了他们的申请。目前为止，大约有32万名Six Form学生申请大学，而2021年有30.6万人。 学生贷款的偿还与激增的通货膨胀挂钩，那些在9月开始学习的学生，将为他们的借款支付7.3%的初始利息。因此，在新学年到来之前，有些人正在寻找一些支付方式。 英国的大学学费是多少？ 在1962年到1998年期间，英国为学生支付大学学费，当时布莱尔（Tony Blair）的工党政府引入了高等教育费用。随后的《1998年教学和高等教育法》使得所有英国学生每年支付1,000英镑的大学学费。2006年，学费的上限上升到每年3,000英镑，2012年则翻了三倍，达到每年大约9,000英镑。 英国各地的学费不同，因为苏格兰、威尔士和北爱尔兰拥有中央政府下放的权力，允许他们制定自己的高等教育法律。 在英格兰，所有英国和欧盟居民的大学学费上限为每年9,250英镑，医学学位的学费可以上升到每年38,000英镑，鉴于生活成本高，伦敦的学习费用也将大大增加。国际学费各不相同。 在苏格兰，苏格兰和欧盟居民的大学学费是免费的，来自英国其他地区的学生，每年最多支付9,250英镑。国际学生学费也不同。 在威尔士，英国和欧盟居民的学费上限为每年9,000英镑，在英国任何地方学习的威尔士学生，每年支付3,900英镑，其馀部分由威尔士政府承担。 在北爱尔兰，当地居民和欧盟学生每年支付4,275英镑的大学学费，来自英国其它地区的学生，每年最多支付9,250英镑。 学生如何支付这笔费用？ 政府为英国大学的大多数英国学生提供学费贷款。如果学生之前没有学习过相关学位的课程，他们可以获得学费的贷款，另外还将获得完成硕士学位或PGCE等文凭的额外一年的资助。然而，能获得多少资助往往取决于大学、课程、学生的年龄、国籍或居留身分，以及他们的家庭收入。 除了学费之外，住在伦敦以外的学生宿舍的学生，每年可以获得高达9,700英镑，在伦敦则为12,600英镑的生活费支持，具体金额取决于他们或他们父母的收入。 毕业生何时开始偿还贷款？ 一般是在学生完成课程后的四月开始，或者在他们赚取高于目前偿还门槛的工资后立即开始还款。。 对于那些拥有“计画2”（Plan 2）学生贷款的学生（计画2是指在2012年9月后开始上大学的毕业生），目前的还款门槛是每年税前27,295英镑。他们需要偿还高出收入门槛的那部分收入的9%。因此，如果您的收入是31,295英镑，您将支付4,000英镑的9%，也就是每年360英镑。 计画2贷款，在借款人首次有资格偿还后的30年内注销，不过对于从2023年9月开始学习的学生来说，这一期限将增加到40年。 对于“计画1”的学生（计画1是指在2012年9月前开始上大学的贷款者），将在他们的收入达到每年20,195英镑时开始还款，也是支付高出收入门槛那部分的9%。 收取多少利息？ 政府数据显示，到2024年，学生仅在学生贷款方面欠下86亿英镑的利息，几乎是所欠集体债务的两倍。 “计画1”毕业生支付的利息与零售价格指数或英格兰银行基准利率加1%，以较低者为准。目前是1.5%；“计画2”的毕业生的收入在27,295英镑或以下，则按商品零售价格指数（Retail Price Index，以下简称RPI）通货膨胀率计息，目前是1.5%。如果他们的收入在27,296英镑至49,130英镑之间，他们支付的RPI加至3%，而收入超过49,130英镑的人支付的RPI加3%。（后者也适用于仍在读大学的学生）。 教育部表示，从今年9月开始，最高利率将固定在7.3%，然而，这比目前向学生收取的4.5%的利息高得多。高等教育部长多尼兰（Michelle Donelan）说，上限的水平将为“毕业生提供安心的保障”，但全国学生联合会表示该上限仍然“高得残酷”。 政府的公告并没有改变借款人每月的还款额，而是改变了在还款过程中应计的利息。而且，对于从2023年开始学习学位课程的学生，政府表示利率将被固定在一个较低的水平。 还有甚么其它的资金选择？ 由于利息很高，一些学生可能正在考虑用其它方式支付学费。英国《每日邮报》理财网概述了一些人们可以考虑的替代方案。 1.学徒制 学徒制是获得大学学位的一种方式，无需承担成千上万的债务。学徒制的费用由雇主承担，所以您最终会获得与全日制大学相同的学位，但没有学生债务。因此，您只需找出适合您学位的学徒制，并与雇主讨论这个问题。但要注意的是，一些雇主会要求您在获得学位后继续为他们工作一段时间。 2.私人学生贷款 如果您不能挣钱付学费，可以考虑向私人公司贷款以支付学费和生活费，但还款条件没有那么好。因此，任何有资格获得政府支持的人都不要采取该方式。 “Future Finance”被认为是无法获得政府贷款的学生的最佳私人学生贷款选择。与政府贷款不同的是，利率较高，而且毕业生将不得不偿还全部贷款，无论他们最终的收入如何。 3.奖学金和助学金 多数大学都提供数千英镑的奖学金和助学金，以奖励成绩好的学生或支持有经济需要的学生，并且不需要偿还。 申请资格通常是基于A-level成绩或学生的个人情况，如来自低收入背景。但也有更多小众的奖励。例如，一些大学向那些在体育方面表现出色并同意加入大学团队的学生提供奖励，还有数以百计的小型慈善机构和信托基金，每年根据学生的背景和兴趣向他们发放资助。 相关信息都在由《社会变革指南》每年出版的《教育补助金指南》（The Guide to Educational Grants）中作了详细介绍，该指南可以在学校和公共图书馆找到。学生也可以向学校老师谘询或直接与他们感兴趣的大学联系。 4.筹款 另一个选择是向家人、朋友甚至是完全陌生的人筹款。但这种方式可能存在风险，所以您应该始终有一个B计画。一些学生利用“GoFundMe”等筹款平台成功地筹了一些钱来支付学费。但是有很多人失败了。 当然，您也可以通过自己的才能赚钱，以回报与您希望在大学发展的技能相关的捐款。例如，艺术生可以出售他们的艺术作品，或者舞蹈或戏剧学生可以在当地社区举办筹款活动。捐款越多，回报越好。 5.父母支持 如果您无法从政府获得任何学位的财政支持，但来自高收入家庭的话，您可能需要依靠父母的支持。 根据“Stint’s The Student Sentiment Tracker”的数据，60%的学生在某种程度上仍然依赖父母，无论是每月用一小笔钱来还学生贷款，还是付全部学费。如果父母足够慷慨地支付孩子的学费，他们可以提出让孩子们在开始工作后偿还，或者是为他们工作。
