經濟學家和頂尖稅務專家嚴厲批評了工黨和聯盟黨在房貸和減稅方面的競選承諾，指責兩黨背離正統，為了爭取選票而逃避改革。

在4月13日的競選啟動儀式上，反對黨領袖達頓承諾首次購房者的抵押貸款利息可抵應稅收入，並為納稅人一次性減稅100億澳元；而總理阿爾巴尼斯則表示，如果工黨再次當選，將為每個工人提供無差別1000澳元的稅收抵扣，並承諾首次購房者只需支付5%的首付即可購房。

儘管這些承諾的代價高昂，支出總額高達240億澳元，但接受《澳大利亞金融評論報》調查的專家們卻認為這些計劃未能奏效。

法務稅務觀察員Tony Greco表示，此次競選活動「是以稅收政策吸引選民的愚蠢戲碼，這些政策對於解決主要由稅基狹窄導致的根本結構性赤字幾乎無能為力」。

「除了所有額外的永久性支出承諾，現在又增加了更多的稅收優惠，這加劇了結構性赤字，因為兩黨都沒有提出任何收入措施來彌補這些慷慨的支出，」他說道。

Greco 表示，工黨的無差別減稅計劃實際上提高了所有工人的免稅門檻。與現行稅法不同，該計劃對所有納稅人一視同仁，無論其情況如何。

公共會計師協會高級稅務顧問Greco警告說，聯盟黨的貸款利息可抵稅承諾「對稅收制度的抵扣格局是一個巨大的結構性變化，因為利息只有在與收入相關的情況下才可以抵扣」。

格拉坦研究所政策主管Brendan Coates表示，該計劃極具倒退性。他說，如果一個主收入為24萬澳元的人，扣除65萬澳元抵押貸款的利息，五年內可獲得8.7萬澳元的減稅。而低收入人群——最有可能因高房價而買不起房的群體——獲得的減稅將少得多。年收入6萬澳元的人，如果償還25萬澳元的抵押貸款，僅能節省2.3萬澳元的稅款。

「擁有資產所產生的成本只有在資本收益也徵稅的情況下才應該可以抵稅，這使得這項政策只不過是換了個名字的首次購房者補助金而已，」Coates說道。

「但與首次購房者補助金（它確實能提高購房者的購買力）不同，目前尚不清楚如將抵押貸款利息支出納入稅收抵扣，銀行是否願意向符合條件的首次購房者提供更多貸款。」

他表示，由於這項優惠政策的價值將計入新房成本，該計劃可能有助於建造一些額外的房屋。在建築成本飆升的背景下，這或許可以使一些邊際開發項目變得可行。

澳新銀行首席經濟學家Richard Holden 表示，這些政策關乎政治，而非經濟。雙方的政策都不會真正增加住房供應，很可能會使住房負擔能力惡化而不是改善。

「聯盟黨的抵稅政策預算成本高昂，其受益對象隨意性較大，造成了金融穩定風險，而且很難逆轉，」他說道。「工黨5%的首付政策引發了許多問題。既然政府實際上是在為低首付購房者提供抵押貸款保險，那麼其真正的成本究竟是多少？如果買家違約會怎樣？商業銀行如何處理這些貸款？需要提供更多細節。」

澳大利亞國立大學稅收與轉移政策研究所所長Robert Breunig表示，工黨以標準扣除的形式恢復之前的中低收入稅收抵免是朝著錯誤的方向邁出的一步。允許人們以抵押貸款利息抵稅是一項糟糕的政策。擬議的上限、限制和經濟狀況調查使得政策非常複雜，簡單的稅收政策才是最好的。」