投資收益報稅

據太陽先驅報報導，澳洲稅務局（ATO）的數據顯示，超過60萬澳洲納稅人投資股票或交易所交易基金（ETF）。ATO提醒他們在報稅時要避免一個常見錯誤，否則退稅款可能會被推遲。 ATO助理專員Tim Loh表示，微型投資平台的發展幫助創紀錄的新手投資者進入市場。然而，許多人在申報出售股票的資本收益以及股息紅利收入時往往會犯錯。 ATO從澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）、經紀人、交易所和股票登記處會收到關於股息支付和股票買賣的數據。 本納稅季節，580萬筆交易信息將自動添加到61.2萬名納稅人的納稅申報中。 Loh說：「雖些自動導入的數據使報稅變得更加簡單，但投資者仍然需要檢查他們所有的相關數據是否已經包括在內。」 什麼是交易型指數基金(ETF)？ ETFs提供低成本的數千種不同類型的投資，是越來越受千禧一代歡迎的投資選擇。一些微型移動投資平台，如Raiz和Spaceship，作為購買ETF的管理投資基金運作平台。 投資者可使用手機上的投資應用程序購買ETF單位。報稅時，這些平台會想投資者提供一份標準分配報表（SDS），其中細分了他們在報稅時需要申報的內容。 當投資者出售基金時，SDS將顯示出售所產生的資本收益或損失，這也需要列入納稅申報。 像對待現金一樣對待收益 一般來說，即使沒有從賬戶中提取投資收益，納稅人通常也需要申報收益。 Loh說，「許多人沒有意識到，股息和分配的紅利都需要作為收入納稅，即使投資者沒有拿到現金，二十選擇自動追加投資。就稅收而言，處理方式與收到現金相同。」 賣出股票的投資者需要計算他們的資本收益或損失，並將其記錄在納稅申報表上。 重要的是，資本損失只發生在出售股票的時候。如果股價下跌，但投資者繼續擁有股票，他們不能申報「賬面損失」。 Loh說，「每年我們都看到一些雄心勃勃的人試圖用『賬面損失』來抵消實際收入。」「我們複雜的數據分析能夠發現這一點，我們可能會對故意做錯的投資者進行處罰。」 保持良好的記錄讓你遠離麻煩 Loh補充道，保持良好的記錄是確保你遵守納稅義務的最佳方式。他說，「股票和ETF投資的稅收可能很複雜，保持良好的記錄，包括日期、價格、傭金和應稅事件的細節，如股份拆分、股份合併，對於避免納稅麻煩至關重要。 Loh 說，「與資本利得稅（CGT）或股息和收入有關的錯誤，無論是故意的還是意外的，都將導致修正。你可能需要償還部分或全部退稅，而且可能會有罰金」。