根据AJ Bell的研究,只有一小部分基金可以让投资者Isa成为百万富翁,但对投资信托的重视可能有助于增加你的机会。
在业绩记录可追溯到1999年Isas推出时的472只基金和信托基金中,只有50只基金和信托基金,每年投资您的全部津贴就能让您成为百万富翁。
投资信托占50家基金中的35家,其馀为开放式基金,并且都是积极管理的。
私募股权信托位居榜首,HgCapital Trust和3i分别为Isa提供了180万英镑和150万英镑的总价值。
尽管最近几个月表现不佳,但如果您每年投入全部津贴,Scottish Mortgage仍以150万英镑的价值跻身前十名基金之列。
相比之下,自1999年以来每年将全部Isa津贴存入一只普通的全球股票基金将净赚684,891英镑。
AJ Bell的投资分析主管Laith Khalaf表示,作为一个整体,信托往往比基金更关注股权,包括在私募股权等更利基的领域。他们还可以使用杠杆,借钱进行投资,这在24年的时间里可以为回报提供可观的推动力。
投资信托的封闭式性质也意味著它们可以以低于或高于其标的资产价值的价格进行交易。这会放大波动性,但如果购买和销售之间的折扣或溢价变化有利,也可能带来更高的回报。
表现最好的基金和信托基金投资于风险较高、通常是利基市场领域,以及规模较小的公司基金。
值得注意的是,这些基金和信托基金中的许多在去年都出现了价值下跌——其中一些跌幅相当大。事实上,他们仍然有足够好的表现来培养Isa百万富翁。
成为ISA百万富翁的秘诀
除了选择投资信托之外,还有一些其他秘诀可以帮助您增加储蓄。
Khalaf说,首先是尽可能多地资助你的Isa,如果可能的话,尽量每年用完20,000英镑的全部津贴。
第二是通过投资股票市场来承担一些风险,因为如果你选择产生较低回报的更安全的资产,那么达到100万英镑大关需要更长的时间。
您的投资组合波动性越低,您可以预期的长期增长就越低。
对全球股票基金的平均投资将积累684,891英镑的资金,而英国基金的平均金额为539,840英镑,尽管这仍然是投资于Isa的资金的近一倍。
英国后备母猪行业并未取得超过283,440英镑的巨大进展,这是1999年至2023年间Isa贡献的最高水平。
最后,俗话说,入市时间胜于入市时机。尽早开始将帮助您更接近
Isa的百万富翁通常不得不努力储蓄、冒险,并且运气好才能积累这么大一笔钱。
虽然考虑ISA百万富翁的投资习惯总是很有趣,但我们不应该过于关注100万英镑大关。
Isa储蓄当然可以在更适度的水平上非常有价值。例如,如果您能够建立一个20万英镑的Isa罐,那么您退休后每年可以获得8,000英镑的免税收入,甚至无需动用您的本金,假设收益率为4%。
加上私人养老金和国家养老金中时,可能会大大增加你的退休收入。
它还可以帮助你安然度过任何意想不到的金融冲击,比如当前能源价格的飙升。
DIY投资平台和股票ISA
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在选择DIY投资平台、股票和股票Isa或一般投资帐户时,选择范围似乎不胜枚举。
每个供应商提供的服务略有不同,对交易或持有股票收取或多或少的费用,并允许访问不同范围的股票、基金和投资信托。
在为您权衡合适的一家时,重要的是要查看它提供的服务,以及管理费和交易费,以及任何其他额外费用。
十大 OPEN ENDED FUNDS
1 Janus Henderson Glb Tech
2 CT American Smaller Companies
3 Janus Henderson European Smaller Cos
4 Baillie Gifford Pacific
5 abrdn Indian Equity
6 Baillie Gifford American
7 AXA Framlington American Growth
8 Liontrust UK Smaller Companies
9 CT European Smaller Companies
10 Schroder US Smaller Companies
十大 INVESTMENT TRUSTS
1 HgCapital Trust
2 3i Private Equity
3 Pacific Horizon
4 Scottish Mortgage
5 Allianz Technology Trust
6 abrdn Asia Focus
7 Scottish Oriental Smaller Companies
8 Polar Capital Technology
9 Blackrock World Mining Trust
10 Blackrock Throgmorton Trust
十大 DIY投资平台
1 AJ Bell
2 Bestinvest
3 Charles Stanley Direct
4 Fidelity
5 Hargreaves Lansdown
6 Interactive Investor
7 iWeb
8 Etoro
9 Freetrade
10 Vanguard
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