谜之操作 江苏企业28亿存款被渤海银行私自做质押

近日,渤海银行南京分行在江苏企业不知情的情况下,将其28亿存款给第三方公司做质押担保,而江苏企业与第三方公司没有任何关系,这一事件被曝光后引发轩然大波。

每日经济新闻10月25日报导,无锡济煜山禾药业股份有限公司(以下称“山禾药业”)法人代表于江华在8月19日接到渤海银行南京分行营业部工作人员来电。电话中,银行工作人员称,有人正在柜台将电子存款转为纸质存单,并以此为他人贷款办理质押。并询问她办理存单质押业务是否是企业的真实意愿?

这个来电令于江华感到十分意外,因为她的公司存款从未给第三方办理过任何担保、质押。此事关系到企业财务安全问题,事关重大。她立即向上级公司汇报了情况。上级公司相关负责人立即致电渤海银行南京分行柜台进行询问,经过银行柜台人员向该负责人确认,的确有一名女性在办理5亿元存单质押业务。上述负责人当即声明:企业从未准许任何人办理存款质押事宜,并要求银行立即报警。

报道称,山禾药业和恒生制药(两个企业经属于济民可信集团的子公司)后来曾尝试支取每一笔存款,均无法支取,经与银行核实,确认每一笔都已经被质押,共计28亿元。据查实,被银行划走资金担保的企业是中国石油集团全资孙公司——华业石化。

如此诡异的事件却在一家股份制商业银行——渤海银行南京分行真实上演,引发议论浪潮的同时,也让储户对银行的安全感产生质疑。

10月24日凌晨,渤海银行南京分行对外发布声明称:发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决,并承诺将一如既往坚决维护客户合法权益,保障客户资金安全。

渤海银行南京分行24日发出通告
渤海银行南京分行24日发出通告 网页图片

对此,资金拥有者山禾药业和恒生制药对银行发起质问:

犯罪行为正在发生时,渤海银行南京分行为何当时不报警?8月19日,案发当日该集团获知有人正在银行柜台冒充其集团人员办理存款质押手续时,财务人员第一时间致电渤海银行南京分行要求立刻报警。该行为何当时不报警?

强行划扣4.5亿元,是保障客户资金安全吗?在明确知晓济民可信集团合法存款权益遭受不法侵害、渤海银行南京分行有关人员涉嫌刑事犯罪的情况下,该行为何还在8月25日强行划扣了济民可信集团4.5亿元存款?(银行方实际已擅自将企业的“28+4.5亿=32.5”亿做了质押。)

渤海银行南京分行出具虚假询证函目的何在?据悉,2021年3月,无锡方盛会计师事务所对济民可信集团子公司山禾药业进行例行调查时,向渤海银行南京分行发出询证函,在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”的内容下,该银行回复“经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符。”

被质押担保的华业石化身份可疑,与银行是什么关系?据公开资料显示,华业石化成立于2019年3月1日,注册资本5亿元,法定代表人王军。

2021年7月9日,华业石化还是华之业能源的100%股东;7月22日,华业石化转让华之业能源股权给华昌置业;7月26日,华之业能源接手华业石化100%股权。一番股权腾挪之后,“母变子”“子变母”,华业石化摇身一变成了中国石油集团旗下全资孙公司。

直到截稿之时,渤海银行和警方对此还没给出回应。这场“不知情担保”对于山禾药业和恒生制药两家存款企业而言,可谓是天降横祸。

网友“jin-hong2020安徽芜湖”发表评论说:“大胆猜测一下:质押如果没发现,股东再变更,可能就到了私人手里了..”

网友“静观繁华1023安徽池州”评论说:“开公司是挣钱还是开公司偷钱?”

有自媒体人评论说:“实体的银行尚且能让企业存款失踪,以后的数字货币更是容易会被‘一键消失’了。”

 

 

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