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号称能带来高额回报的「鑫慷嘉」理财平台近日突然「爆雷」，致约 200万投资人血本无归，涉案金额高达130亿元人民币。该平台创办人黄鑫潜逃海外后，还嚣张地嘲讽受害者，「我只是拿走了你们不属于你们智商的财富」，引发公愤。 综合媒体报导，鑫慷嘉于2021年在贵州成立，对外宣称是「迪拜黄金和商品交易所（DGCX）中国分站」，并号称运用「大数据技术」在中东进行黄金、石油与外汇期货交易。平台以惊人的「每日2%高息回报」诱惑投资者，例如投入10万美元单日可获利2000美元，吸引了大量民众投入资金。 然而，这一切都是骗局。鑫慷嘉不仅冒充「迪拜黄金和商品交易所」的名义，更打出与央企中石油签订五年「战略协议」的招牌，实则仅是向中石油采购过石油设备，并无任何实质合作。其运作模式实质上是典型的庞氏骗局与传销结合。平台设立了军事化的9级分层制度，从「排长」到「司令员」，透过层层推荐奖金与保底薪酬不断吸纳新会员，迅速扩张。 利用USDT规避监管 18亿枚疑已外逃 与传统诈骗不同，鑫慷嘉全面采用美元稳定币 USDT 进行资金操作。投资者须先将人民币兑换为USDT才能「入金」，平台内部也以 USDT 作为计价、收益与出金标准。分析人士指出，稳定币的自由流通与去中心化特性，使平台能轻易地将资金转移至境外，规避中共对虚拟货币的严格监管与资金流动追踪。 据悉，鑫慷嘉早期确实会支付部分回报，以此建立信任，诱使会员拉拢亲友加入，迅速累积了约200万用户。不过，该平台2024年6月26日突然停止提款功能，证实了这是一场彻头彻尾的庞氏骗局。网传消息说，该公司已将约 18 亿枚 USDT 分 12 批次转入三个新钱包地址，资金疑似早已外逃。 创办人嚣张留言激公愤 最引发舆论哗然的是，平台创办人黄鑫在爆雷后，还在微信群中发出嚣张言论：「每个人的智商与财富是相匹配的。因为你们的财富与智商不匹配，我要让你们匹配一下。我只是拿走了你们不属于你们智商的财富，希望你们能感谢我。感恩我，铭记这次我赐给你们的教训。」这番毫无悔意、洋洋得意的言论，激起了广大的苦主和网民的愤怒。 天眼查数据显示，鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司，早在2024年8月、10月及2025年6月25日就因「通过登记的住所或者经营场所无法联系」被列入「异常经营名录」，并已于今年5月18日申请注销登记，显示其早有预谋。 香港注册数字资产分析师学会董事于佳宁坦言，这类资金盘骗局并不新颖，不少参与者甚至明知是「借新还旧」的游戏，却仍抱持侥幸心理，坚信自己不会是「最后一棒」，甘冒风险参与这类「博傻游戏」，最终将个体行为建立在对他人损失的预期上，却忽略了市场风险和平台操盘者的绝对主导权。